遵循四大秘籍選基金拿下第四季度行情

每經(jīng)記者  魏玉卿  李新江

        本周滬指成功進入3000點附近區(qū)間。基民如何布局才能成功拿下第四季度行情？為響應(yīng)一些投資者的理財需求，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪多家基金研究所研究員和理財人士，組合成四大尋寶秘籍以饗讀者。

三大步驟選基金

        如何選擇基金產(chǎn)品是不少基民面臨的難題，理財人士給投資者提供了  “三大步驟選基金”的策略：

        第一步，通過第三方機構(gòu)評級，對比基金的績效評級，考慮投資的收益和風(fēng)險；第二步，對比基金管理公司、基金經(jīng)理和基金，綜合這三方面的優(yōu)勢和劣勢進行篩選；第三步，閱讀招募說明書的規(guī)定和契約規(guī)定的投資方向和特色，以及自成立以來歷史操作風(fēng)格和行業(yè)偏好等。

        對于如何選擇基金公司和基金經(jīng)理，該人士指出可以參照三個方面，第一，需要有規(guī)范的管理和運作和歷年來相對優(yōu)秀的經(jīng)營業(yè)績；第二，基金管理公司的內(nèi)部管理，基金經(jīng)理人的投資經(jīng)驗、業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理方法，都會影響到基金的業(yè)績表現(xiàn)；第三，基金的市場形象、服務(wù)質(zhì)量和水平也是在選擇基金管理公司時可以參考的因素。

指基、ETF需看風(fēng)格

        股指大幅度上漲，ETF和一般指數(shù)型基金再度成為基民的首選品種，理財人士通過《每日經(jīng)濟新聞》建議，如果看好指數(shù)未來的走勢，可以對此進行配置。不過，在投資之前一定要了解不同跟蹤標(biāo)的的特征和風(fēng)格，否則可能達(dá)不到理想的收益。

        不同跟蹤標(biāo)的的基金適合不同市場風(fēng)格背景的投資，工商銀行北京支行一位理財經(jīng)理告訴記者，像上證紅利ETF、50ETF、價值ETF、治理ETF等在周期股反彈的時候受益較明顯，而中小板則在市場風(fēng)格為“八二”時表現(xiàn)最強。

戰(zhàn)略搭配  長短期投資

        基民手里的子彈有限，投資的同時也要應(yīng)付突發(fā)的一些支出，理財人士指出，在選擇投資標(biāo)的時應(yīng)該考慮到資金情況，搭配投資產(chǎn)品。

        北京一位基金分析師指出，投資人在進行股票基金投資時，要合理安排長期和短期資金，對于短期會用到的資金可以選擇固定收益類的產(chǎn)品，而用長期閑置的資金投資股票基金。

        針對部分投資者“高拋低吸”、把基金當(dāng)股票炒的行為，該人士指出，這種贖回行為并不理性。

股債雙配置

        相對謹(jǐn)慎的投資者如何控制投資風(fēng)險？理財人士建議同時配置股票型基金和債券型基金，即使股市面臨回調(diào)風(fēng)險也可以將投資風(fēng)險降到最低。

        建行北京某支行理財經(jīng)理告訴記者，由于股債蹺蹺板作用明顯，由于債市較為穩(wěn)健，配置債基產(chǎn)品可以有效對沖股市回調(diào)帶來的風(fēng)險。

        同時，配置股票倉位操作較為靈活的股票型基金，在市場走強時，這些基金往往能更快把握市場熱點。



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