每日經濟新聞 2016-01-09 23:18:43
此前《中國高凈值階層財富白皮書》報告指出,2015底中國高凈值人群數量或達112萬人,其人均可投資資產可達3116萬元。1月9日,宜信公司創始人、CEO唐寧在“2016宜信財富全球資產配置白皮書發布暨全球資產配置高峰論壇”上表示,以“單一投資渠道”迅速積累財富的時代已經過去。
每經編輯|朱丹丹
每經記者 朱丹丹
伴隨著國內高凈值客戶的快速增長,全球資產配置已成為一種趨勢。
1月9日,宜信公司創始人、CEO唐寧在“2016宜信財富全球資產配置白皮書發布暨全球資產配置高峰論壇”上表示,以“單一投資渠道”迅速積累財富的時代已經過去。
“在優質投資渠道收窄的今天,通過組合式的資產配置獲利避險,是中國投資者現階段的必然選擇。”上述白皮書也指出。據此前《中國高凈值階層財富白皮書》報告指出,2015底中國高凈值人群數量或達112萬人,其人均可投資資產可達3116萬元。
與此同時,《每日經濟新聞》記者注意到,來自渣打銀行中國財富管理部發布的《2016年全球市場展望》指出,新的一年投資環境仍會很艱難,由于全球經濟步入周期末段,全球股市雖然可能仍會帶來正回報,但已經接近牛市尾聲。油價可能筑底等因素可能會對美國高收益債市場、新興市場股票和商品貨幣產生重大影響。
“全球資產配置的情況下,我們認為未來三年的投資要利用絕對收益的方法,利用資產與資產間不同的關聯性,不要把雞蛋放在同一個籃子里,很有機會達到總收益到5%甚至7.5%的一個情況。”標準人壽投資總監于學宇分析指出。
渣打銀行財富管理部總經理梁大偉也表示:“建議個人投資者,尤其是高凈值投資者需考慮全球資產配置,把一部分資產分散到海外,不要太多集中在單一資本市場或單一貨幣里面。在海外資產配置方面,個人比較看好美國高收益債,投資者也可以考慮美元債券。此外,還比較看好歐元區股票市場,但投資者需要做好歐元的對沖。”
值得注意的是,對于個人投資者而言,參與全球資產配置還是面臨一些問題。比如國內投資渠道、可投資的資產類別較少眾所周知,仍舊沒有人能夠精通所有投資領域;在尋求優質資產的過程中,往往需要在無數資產中篩選、萬里挑一,獲取這些信息需要較高的成本等等。
對此,唐寧進一步分析指出,個人投資者參與全球資產配置面臨三道很難越過的難關,即專業關、信息關和資產關。首先,專業上,全球投資市場上的機會遠超國內,可投資渠道也種類繁多,培養一名優秀的投資經理需要5-10年時間,培養出來的人也只能成為一到兩個資產類別的專家,而不可能是全才。其次,信息方面,全球資產配置中,每個國家稅收、法律等均有所不同,個人投資者只能盲人摸象,難以看到市場的全貌,做出的投資判斷也往往會出現較大的偏差。再次,個人投資者的資金量往往較小,而且分散,而優秀投資公司挑選合作伙伴的標準非常嚴格,機構不僅能提供更大的資金量,而且更加專業。
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