李仁杰履新陸金所首發聲：財富管理互聯網化成大趨勢

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每經記者 沙斐

7月31日，在第六屆上海新金融年會暨第三屆互聯網金融外灘峰會上，陸金所董事長李仁杰發表演講時指出，財富管理互聯網化成大趨勢，將探索智能投顧。值得注意的是，這也是李仁杰今年從興業銀行行長職務上退休，加入陸金所任董事長后第一次在公開場合發言。

李仁杰表示，財富管理起到了推動創新、滿足金融服務需求的作用。一定程度上，是利率市場化很重要的一個推手。但與此同時，伴隨著財富管理的高速成長，也面臨著種種問題。

“銀行從事財富管理到現在差不多12年，在這個過程中，多少有點倉促上陣，經營過程中，是不是很好地界定了代客理財的法律地位？代客如何與自營業務嚴格分開，中間有嚴格的防火墻？”李仁杰認為，在鼓勵財富管理業務的同時，也應強調規范化經營，并在關鍵環節制定強制約束，比如：行業準入、資金托管、投資者適當性管理、信息披露等。

在展望財富管理未來發展趨勢時，李仁杰指出，從長遠來看，技術的進步，比如大數據、云計算，特別是智能投顧，是一個發展的趨勢。

離開銀行以后到了陸金所，李仁杰在大會上也談到了陸金所在財富管理業務上的探索實踐。

李仁杰稱，隨著技術的進步，原來金融機構做財富管理遇到的很多問題、難題，或許能得到很好的解決，“例如如何用技術在資產端進行全過程的立體化的風險控制？比如說評級，對不同的產品進行評級。”

“陸金所平臺基于金融信息中介的定位，利用大數據，機器學習等技術，在資產風險和投資者風險承受能力和精準畫像、資產和資金精準匹配方面進行了有益的嘗試。”李仁杰表示。

“隨著機器人的進步，我相信機器人智能投顧的發展也是一個大趨勢。”李仁杰舉例，ETF產品大量出現，也許被動投資戰勝主動投資會是一個很普遍的現象。如果投資者能掌握互聯網的這些技術，能在這個平臺上自助選擇一些產品，通過智能投顧，使方案更加優化。