海航系出讓長安銀行股權實為抵債 陜國投先申請查封再競拍

每經記者｜陳玉靜    每經編輯｜陳星    

圖片來源：攝圖網

8月2日晚，陜國投A披露了一則關于解決海航旅游集團有關債務問題的信息披露公告，透露出兩月前關于受讓長安銀行股份背后的玄機。

事情源于陜國投A于2017年3月23日設立的用于給海航集團體系內企業融資的一筆5億元的信托計劃，期限一年。

隨著項目的陸續到期，經溝通協商，海航旅游集團擬轉讓其所持長安銀行股權隨同抵償上述債務，但鑒于股權正常轉讓存在一定問題，陜國投A決定先申請查封，后續再參與拍賣。陜國投A表示，若拍得此股權，公司即成為長安銀行第四大股東。依據長安銀行《公司章程》等，公司將有權向長安銀行選派董事，并對其利潤進行權益法核算，由此有望增厚公司利潤；若未拍得股權，公司將收回5億元本金及利息等，不會對本期和期后利潤產生不利影響。

出讓銀行股權實為資抵債

陜國投A與海航系的這場瓜葛源于一年前。2017年3月23日，陜國投A分六期發行設立了“陜國投•海航1號集合資金信托計劃”，信托資金規模5億元，信托期限1年，海航旅游集團提供連帶責任保證擔保。

但隨著項目的陸續到期，信托計劃并未如常還本付息。雙方通過溝通協商，海航旅游集團擬轉讓其所持長安銀行股權隨同抵償上述債務。就以往的經歷而言，陜國投A曾數次謀求增持長安銀行股權，最早或可追溯至2015年。

2015年12月，陜國投A發布關于受讓長安銀行和入股陜西金融資產管理股份有限公司的進展公告。公告稱，陜國投A擬受讓浙江民泰商業銀行股份有限公司持有的長安銀行股份5666.76萬股，受讓完成后，陜國投A累計持有長安銀行6600.62萬股。值得一提的是，在此之前，陜國投A還曾參與長安銀行部分股權拍賣，不過最終未能拍下。

但是，上述幾千萬的股份數量似乎并不合陜國投A的胃口，陜國投A后來又欲籌謀重大資產重組獲取長安銀行股權，但因標的股權有一部分持有期限不滿5年暫不能轉讓等原因，重大資產重組事項終止。

所以對此次的資抵債，陜國投A并沒有拒絕。陜國投A稱，受讓長安銀行股權，既能解決信托項目問題，也符合公司整合金融資源的戰略規劃，因此，公司愿意并計劃根據信托計劃到期進度分兩次受讓海航旅游集團所持長安銀行股權。

于是，今年5月31日，陜國投A公告稱先受讓海航旅游集團所持1.478億股長安銀行股權，同時公告此筆交易需經監管部門批準后生效。但后續鑒于股權正常轉讓存在一定問題，根據現實狀況和《商業銀行股權管理辦法》相關規定，陜國投A選擇先以司法查封方式解決相關問題。

強調僅為海航系融資一筆

2018年7月23日，西安市中級人民法院（以下簡稱“西安中院”）已對陜國投A申請查封海航旅游集團有關資產一案予以立案。7月30日，西安中院下達《執行裁定書》，于8月1日正式查封了海航旅游集團所持長安銀行5.92%的股權（持股數量333911714股）。

在對上述資產查封后，西安中院將依法進行處置，陜國投A將參與拍賣。陜國投A稱，若拍得此股權，公司即成為長安銀行第四大股東。依據長安銀行《公司章程》等，公司將有權向長安銀行選派董事，并對其利潤進行權益法核算，由此有望增厚公司利潤；若未拍得股權，公司將收回5億元本金及利息等，不會對本期和期后利潤產生不利影響。

長安銀行年報顯示，2017年，長安銀行實現營業收入46.80億元，同比增加1.55%，實現歸屬于該行股東的凈利潤13.86億元，同比上升12.30%，就其近三年的凈利潤來看，處于穩步增長中。

值得注意的是，陜國投A特別在公告中表示，該筆信托項目，是陜國投A給海航集團體系內企業的唯一一筆融資。