奇臺利豐村鎮銀行違規通過同業發放異地貸款被罰50萬 行長被取消三年任職資格

每經記者｜張祎    每經實習編輯｜廖丹    

圖片來源：視覺中國

9月12日，銀保監會官網公布的行政處罰信息顯示，因違規通過同業發放異地貸款，嚴重違反審慎經營規則的行為，新疆奇臺利豐村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱奇臺利豐村鎮銀行）合計收到了6張罰單。除該行被昌吉銀監分局罰款50萬元外，還有5名相關責任人領到罰單。其中，含行長在內的3名高管被不同年限地取消銀行業高管人員任職資格，2名高管被警告。

資料顯示，此次受罰較重的奇臺利豐村鎮銀行是河南伊川農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱伊川農商行）在全國范圍內發起設立的10家村鎮銀行中的一員，截至2017年底，伊川農商行持有該行47.60%股權。

三位高管被取消任職資格

銀保監會官網披露信息顯示，8月20日，昌吉銀監分局一口氣對奇臺利豐村鎮銀行及該行高管合計開出6張罰單，均指向這家村鎮銀行的異地貸款發放問題。

其中，奇臺利豐村鎮銀行違規通過同業發放異地貸款，存在嚴重違反審慎經營規則的行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，被處以人民幣50萬元罰款的行政處罰。

而其余的5張罰單則開具給了上述違規行為的相關責任人。行政處罰信息公開表顯示，白懷博在擔任奇臺利豐村鎮銀行行長期間，對該行違規通過同業發放異地貸款等嚴重違反審慎經營規則的行為承擔直接領導責任，被取消三年銀行業高管人員任職資格；期間擔任董事的王松超、擔任副行長的張猛承擔直接領導責任，分別被取消銀行業高管人員任職資格三年、一年。

此外，期間擔任副行長的張旭承擔次要領導責任，給予警告處罰；期間擔任監事的穆胡塔爾•馬合木提承擔主要領導責任，給予警告處罰。

記者注意到，《村鎮銀行管理暫行規定》早有明確，村鎮銀行不得發放異地貸款，但近年來，屢有村鎮銀行踩線被罰。

今年6月，晉中監管分局就對違規發放異地借名貸款的靈石縣匯民村鎮銀行、太谷縣興泰村鎮銀行開出罰單。其中，靈石縣匯民村鎮銀行被處以罰款20萬元，行長王天中被警告并處罰款5萬元；太谷縣興泰村鎮銀行原董事長高峰被警告并處罰款5萬元。2017年，湖南瀏陽江淮村鎮銀行、濟寧儒商村鎮銀行也因違規發放異地貸款被轄區銀監部門分別罰款20萬元。

發起行為伊川農商行

相較而言，奇臺利豐村鎮銀行此番受罰面涉及更廣，罰金也更高。資料顯示，奇臺利豐村鎮銀行總行營業部位于新疆奇臺縣，另外在奇臺縣西地鎮還設有一家支行。其官網顯示，該行在貸款業務方面主要提供銀行承兌匯票貼現、農戶聯保貸款、小企業聯保貸款服務。

從成立背景看，奇臺利豐村鎮銀行由伊川農商行發起設立，于2015年1月12日批復開業，注冊資本為人民幣5000萬元。資料顯示，含奇臺利豐村鎮銀行在內，伊川農商行共下設了10家利豐村鎮銀行，分布在河南、河北以及新疆三地。其中河北6家，新疆3家，河南1家，注冊資本從3000萬至7000萬不等。截至2017年底，伊川農商行對這些村鎮銀行少則持股40%，多則持股51%，均以子公司身份納入合并財務報表范圍。

對于奇臺利豐村鎮銀行，截至2017年底，伊川農商行持有其47.60%股權。啟信寶信息顯示，除伊川農商行外，這家村鎮銀行還另有4名自然人股東以及6名法人股東。

中國新聞網曾報道，截止2016年底，伊川農商行旗下10家利豐村鎮銀行實現資產總額64.2億元，員工人數264人，服務網點總數19個，各項存款余額13.1億元，各項貸款余額8.4億元，涉農貸款比例在90%以上，實現凈利潤526.6萬元。

伊川農商行2017年財報顯示，該行在2017年實現營業收入25.84億元，實現凈利潤7.10億元。期末資產總額396.13億元，各項存款余額、貸款余額分別為311.27億元、169.19億元，同比增幅分別達16.04%、28.96%。