持續厚植合規文化 浙商銀行全行動員

“分行定期為員工推送禁止事項解讀，選取常見的業務案例，深入淺出地講解相關法律知識，提示違規操作的危害。這些案例不僅起到有效的警示作用，也成為員工之間日常交流的話題。”浙商銀行北京分行營業部90后員工小王邊翻閱著最新一期的解讀文件邊對筆者說。筆者近日從浙商銀行了解到，自今年6月銀保監會部署“內控合規管理建設年”（以下簡稱：建設年）活動后，浙商銀行一方面認真研究制定工作方案、明確責任分工并部署全行有效落實，另一方面積極營造良好活動氛圍，夯實合規文化根基，確保建設年活動取得實效。

建設年活動開展以來，浙商銀行通過形式多樣的宣傳活動，全行內控合規管理能力有效提升，得到了來自監管部門和銀行業協會的肯定。未來，該行將以活動引領合規建設走向深入，進而實現內控體系更加健全、內控效能持續提升、合規意識更加牢固、合規文化持續厚植的建設目標。

全行動員，大力倡導“合規創造價值”理念

浙商銀行于7月21日專門召開了建設年活動動員大會，總行所有行領導、部門主要負責人以及分行行長等共200余人參加了會議。

董事長沈仁康在會上表示，抓好內控合規管理需要“鐵的制度、鐵的紀律、鐵的意志”，強調各機構一把手要切實履行第一責任，堅守合規經營底線，提升合規管理能力，并要求各級行扎實推進建設年活動，確保活動取得實效。行長張榮森倡導“合規不能為業務讓路”“要敬畏監管、服從監管、擁抱監管，要在監管的視野內發展”“合規就是發展，管理出效益、合規出業績”等理念，把監管制度和要求作為經營發展的底線、紅線、高壓線，著力構建風險防控和健康發展的長效機制。

多措并舉，營造“合規人人有責”良好氛圍

據悉，為更好落實銀保監會《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》要求，浙商銀行制定了《浙商銀行2021年“內控合規管理建設年”宣傳周活動方案》，于8月16日至22日期間在總行及270余家分支機構開展主題為“強化內控合規管理，筑牢合規經營底線”的宣傳周活動。活動期間，該行通過網點宣傳、海報宣傳、一對一宣傳、微視頻宣傳等形式，打造建設年活動線上線下宣傳陣地，營造濃厚活動氛圍，增強員工合規意識，引導全行員工積極踐行合規文化。

“以前我對合規管理存有一定的誤解，認為這就是合規部門的事兒，通過分行近期的一系列宣導活動，我確實感受到內控合規管理滲透在每一項日常業務操作中，時刻筑牢合規經營底線真的太重要了！”浙商銀行杭州分行延安路支行對公客戶經理小沈如是說。

“守規”的前提是“知規”。為確保員工學好、用好合規知識、提升合規意識，部分分行積極通過比賽形式促進員工合規學習。紹興、舟山、天津、濟南等地分行積極組織開展內控合規在線知識競賽，并對獲獎人員進行表彰，全員踴躍參與，活動取得良好成效。深圳分行組織開展“合規伴我行”演講比賽，加深建設年活動宣導效果，鼓勵員工人人成為合規理念的踐行者。西安分行則組織開展“高管談內控”征文活動，圍繞“內控優先合規為本”這一主題，邀請分行各部門、轄內各分支行主要負責人談認識、談問題、談思路、談措施。

“這次演講比賽讓我認識到合規就像紅綠燈，你遵守它，它就可以保護你。”深圳分行的國際業務產品經理小姚感慨道。

“合規管理的首要問題是，員工是否能夠發自內心地愿意守規，不解決這個問題，一切都是空談。所以目前重中之重就是要厚植合規文化。”“經營團隊作為盈利單元，需要在‘干事’中創利，如何避免‘干得多錯得多罰得多’的不經濟性，需要抓早抓小，蘊合規于日常。”西安分行中層管理者深入思考、共同發聲，助力合規宣導。

此外，浙商銀行還編發《建設年活動專刊》，面向全行宣導建設年活動的總體安排、工作進展及分行風采等。各地分行也紛紛匯編刊物、欄目，宣傳報道當地建設年活動進展，鄭州分行還制作了形式豐富多樣、宣傳效果極佳的“易企秀”，生動活潑地展示宣傳周重點內容。

除正面宣傳外，浙商銀行還不斷加強員工警示教育。天津分行以《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2018-2020年）》為依托，結合身邊事、身邊人開展全員警示教育；溫州分行組織青年員工赴甌海區廉政教育基地開展警示教育活動，教育青年員工筑牢廉潔從業合規底線。

久久為功，上下同心夯實合規文化根基

一方面，自上而下努力厚植內控合規文化。浙商銀行通過常態化開展警示教育、風險提示、宣導活動等，培養員工主動合規意識；持續推行內控合規案防承諾制度，浙商銀行2021年組織簽署內控合規與案防承諾書2500余份，落實各級行一把手負責制，嚴格貫徹國家法律法規、監管規定和該行制度要求，堅守合規經營底線，積極弘揚合規文化，保障穩健經營和高質量發展。

該行還開展合規小知識在線學習活動，如《違規保管不可取，合規知識要牢記》，形式生動活潑，全行1.6萬余名員工參與；不斷創新宣傳方式，聚焦新員工、利用新媒體創新開展合規青年說，在“紅色CZ”公眾號發布《銀行青年說合規之客戶信息保護》，4800余名青年員工通過手機收看，深受好評；發布《合規警示教育欄目》，以動畫方式生動地展現金融領域典型違法、違規案例，激發員工學習主動性，全行近1.52萬人自覺參與學習；編寫行政處罰案例，充分吸取教訓，增強合規風險管理針對性及有效性。

另一方面，自下而上夯實合規文化根基。浙商銀行各分行多措并舉，打出一套系統性強化合規文化建設的組合拳，引導員工牢固樹立“內控優先、合規為本”理念。數據顯示，今年以來，各分行開展各類合規文化主題活動53項、各類合規培訓100余項，創新亮點合規工作舉措56項。其中，浙商銀行上海分行開展“黨建+清廉”合規年活動，重塑合規經營理念，強化員工底線、紅線教育，真正踐行實質合規；杭州分行制定“守正敏行”合規文化建設三年規劃，積極探索合規文化建設新途徑，推進三年規劃，擘畫合規藍圖；武漢分行集中整理日常咨詢率高、差錯多、集中度高的問題或難點，編撰內控合規“你問我答”欄目，定期為行內員工答疑解惑；貴陽開展“合規瞭望員”活動，通過向分行員工征集崗位合規履職心得、流程優化建議等，不斷強化內控合規管理等。

持續宣貫，努力達成內控合規管理建設目標

為確保建設年各項工作順利推進，浙商銀行于7月9日組織召開建設年活動答疑會，對建設年活動的背景、工作要點及方法等內容做了簡要介紹，對總、分行近期關于建設年活動的咨詢問題進行了集中解答；并通過建設年活動小貼士的方式，及時對活動過程中遇到的細節問題進行解答，明確相關口徑，確保各項工作順利開展。

“答疑會的形式特別好，不但解決了我們的燃眉之急，也通過了解其他機構的疑問，讓我們對整個活動考慮更加周全。”“內容很實用，對分行如何細化工作措施、強化工作質效起到有力指導作用。”“答疑會為建設年活動在分行層面有效落地提供了更為清晰的指引。”“總行快速反應，積極為分行答疑解惑，助力分行提升活動成效。”天津、武漢、廣州、長沙等分行如此反饋。

浙商銀行表示，下一階段，將持續推進宣傳活動，不斷完善內控合規宣傳教育長效機制，引導員工從“被動合規”轉向“主動合規”，牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念，推動從規范業務經營行為轉向更加注重健全內控合規管理，從而實現內控體系更加健全、內控效能持續提升、合規意識更加牢固、合規文化持續厚植的建設目標。