花旗在中國首推包含人民幣的多幣種名義現金池業務

每經記者 張威 發自北京

5月6日，花旗銀行（中國）有限公司（以下簡稱“花旗中國”）在中國推出一項新的流動性管理產品——包含人民幣的多幣種名義現金池，成為國內首家開展這項業務的銀行。

據了解，作為企業最先進的流動性管理方案之一，多幣種名義現金池在倫敦、新加坡等國際金融中心被廣泛使用。企業的財資中心也會通過這一解決方案實現高效的現金集中化管理，該方案能夠幫助企業在不進行外匯兌換和套期保值的情況下，對多幣種的頭寸進行像單一幣種的頭寸一樣管理。

花旗交易服務部中國區總經理裴奕根表示：“多幣種名義現金池是一項領先的現金管理工具，能夠顯著提高客戶的流動性管理效率。將人民幣加入多幣種名義現金池不僅更彰顯出人民幣在企業財資管理中的戰略性地位，也有利于上海打造其國際金融中心的形象。”

據花旗介紹，多幣種名義現金池管理方案中，每一個賬戶都是獨立的。這些賬戶的幣種和賬戶類型均保持不變，賬戶的資金也不會混合在一起，但賬戶資金可以通過換算在名義上進行匯總。

花旗稱，通過這種方式企業財資中心可以有效地利用集團內部各個幣種的資金進行內部融資，可以幫助企業降低匯兌與融資成本，提高企業的運營效率。