保監會強化公開質詢 舉牌、實控人等被納入質詢范圍

每經記者袁園每經編輯姚茂敦 繼公開質詢昆侖健康股東關系之后，保監會為公開質詢立規。 3月15日，保監會正式出臺《關于完善監管公開質詢制度有關事項的通知》（以下簡稱《通知》），確定公開質詢機制，督促保險公司及相關方提高合規水平。《通知》對保險公司的質詢范圍、質詢對象和質詢形式作出規范，并要求被質詢人真實、準確、清晰地給予回復。 “公開質詢可以讓社會公眾有更多的知情權，了解保險企業的經營狀況、保險監管的法律法規以及政策實施的有效性等情況。”某險企內部人士對《每日經濟新聞》記者表示，公開質詢可以讓社會公眾通過相關政策監督保險公司的行為。 此前，保監會曾就昆侖健康股權問題進行過公開質詢，但昆侖健康的質詢回復尚未披露，二度問詢的效果未知。 舉牌、股東、實控人等納入質詢范圍 征求意見近三個月后，保監會公開質詢制度正式落地生效。《通知》按照“公開透明、強化披露”的基本思路，充分利用公開質詢機制，督促保險公司及相關方提高合規水平。 據悉，公開質詢制度是保監會為解決保險監管中出現的虛假出資、股權代持、家族式控制等監管難題，借助社會監督進行監管的新招，內容涉及質詢范圍、質詢對象、質詢方式、以及質詢要求和責任追究等多個方面。 從質詢范圍來看共分四類，主要包括社會媒體關注、涉及公眾利益或可能引發重大風險的事項：公司治理類，包括保險公司股權、股東關聯關系、入股資金、關聯交易、治理運作，董事、監事及高級管理人員履職行為等有關問題；業務經營類，包括保險產品設計、業務模式、銷售理賠行為、重大保險消費投訴等有關問題；資金運用類，包括保險資金舉牌、收購、境外投資，以及與關聯方之間開展的保險資金運用等有關問題；監管機構關注的其他問題。 從質詢對象來看，包括了保險公司；保險公司的實際控制人、股東、投資人及其關聯方和一致行動人；保險公司的董事、監事和高級管理人員；以及其他利益相關方。 從質詢形式來看，主要采取質詢函的形式發至保險公司，并在保監會官方網站公示，質詢回復采取書面回復的方式報送至保監會，并在保險公司官方網站和保監會指定網站予以公示。 從責任追究來看，監管部門要求被質詢人的回復應當真實、準確、清晰，對存在故意隱瞞或虛假信息等情況的，保監會將納入不良誠信記錄，對違反監管規定的，將采取公開譴責、責令改正、限制其股東權利等監管措施。 保監會表示，《通知》的發布是保監會加強監管，及時有效回應社會關切，提高透明度建設的又一重要舉措：一是有利于豐富監管方式和工具，提升監管的有效性。二是有利于加強信息披露和社會輿論監督，提高審核工作的透明度，建立外部約束機制。三是有利于督促保險公司加強管理，建立內部自律機制，提高合規管理水平。 “下一步，保監會將繼續強化社會監督，有效防控公司治理、保險產品和資金運用等潛在風險，切實維護保險業平穩健康運行。”保監會稱。 業內：利于社會公眾對險企進行監督 “公開質詢可以讓社會公眾有更多的知情權，了解保險企業的經營狀況、保險監管的法律法規以及政策實施的有效性等情況。”前述險企內部人士對《每日經濟新聞》記者表示，公開質詢可以讓社會公眾通過相關政策監督保險公司的行為，這應該是之前內部約談的升級版。 公開質詢標志著保險監管信息開始全面步入“陽光化”時代。 “以往，社會公眾可能要等到監管函出來之后，才了解到這家保險公司的經營狀況，或是通過市場傳聞來進行側面了解，但難以保證真實性及準確度。一旦監管公開質詢制度建立之后，保險公司的經營情況、保監部門對保險公司的監督信息等情況將廣為人知。”多位業內人士如是解讀公開質詢制度的意義。 按照《通知》要求，公開質詢制度于3月9日正式實施。目前，保監會已啟動公開質詢制度，并將昆侖健康保險股份有限公司（以下簡稱昆侖健康）作為首次祭刀對象。 2月17日，針對媒體報道的昆侖健康實際控制人指向“佳兆業郭英成家族”，保監會向昆侖健康發布問詢函了解其四家股東是否與“佳兆業郭英成家族”有關、入股資金是否來源于“佳兆業郭英成家族”下屬企業或其關聯方等。2月24日，昆侖健康在給予保監會的回復中對四家股東與“佳兆業郭英成家族”有關的問題予以否認，并稱公司并無實際控制人。而財新記者查閱工商資料發現，上述四家股東在歷史沿革過程中，工商資料登記備案的股東或者高管姓名都存在與佳兆業關聯企業的股東或高管重名的情況；四家股東最新股權結構也高度一致，且最新的股權變更也均發生在2016年6月22日前后，其中三家集中于2016年6月22日完成股權變更，此時距離四家險企受讓昆侖健康股權的時間不足兩月。 保監會于3月1日二度問詢昆侖健康，要求其進一步就四家公司股東入股昆侖健康的資金來源，以及四家公司股東各自股東的資金來源等作出說明。保監會同時還要求昆侖健康對其作出聲明的另外一家股東——深圳市嘉豪盛實業有限公司實際控制人情況與工商資料登記不符的情況作出說明，并要求披露深圳嘉豪盛上一級股東北京久晟股權投資中心（有限合伙）的情況。 目前，保監會二度質詢昆侖健康的質詢回復尚未披露。