銀監會楊家才：將下發防范金融風險的指導意見

每經編輯｜每經記者 朱丹丹    

每經記者 朱丹丹

防控金融風險無疑是今年監管層的重要工作之一。

4月7日，銀監會主席助理楊家才在“近期監管重點工作通報會”透露，將下發防范金融風險的指導意見。

“防風險是銀行業金融機構的主要責任和監管者的首要使命，以守住不發生系統性風險底線為主要目標。”他進一步分析指出。

同時，《每日經濟新聞》記者還注意到，針對違法違規案件，銀監會也加大了監管處罰力度。

對此，銀監會法規部主任劉福壽指出，銀監會始終保持整治金融亂象高壓態勢，重拳出擊查處了一批違法違規案件。

數據顯示， 2017年一季度，銀監會系統作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元。

大力整治“三套利”和“四不當”行為

2017年中央經濟工作會議提出，要把防控金融風險放到更加重要的位置，下決心處置一批風險點，著力防控資產泡沫，提高和改進監管能力，確保不發生系統性金融風險。

4月7日，楊家才在上述會上表示，當前銀監會的重點工作之一就是防范金融風險，且將下發防范金融風險的指導意見。

他還進一步指出，上述《意見》主要從十個方面對當前金融風險如何防范拿出了具體的意見；并且對當前重點風險還制定了七大行動方案，一險一策來進行處理。

同時，《每日經濟新聞》記者了解到，強監管也是監管層的工作內容之一。

“今年是‘強監管’的一年，也是強化監管問責的一年。“楊家才坦言，將動員全國金融機構，集中整治市場亂象，查找問題。

他還進一步表示，銀監會將大力整治監管套利、空轉套利、關聯套利的“三套利”行為與不當展業、不當交易、不當激勵、不當收費的“四不當”行為。

楊家才亦分析指出，目前銀監會梳理出十方面的問題，要求銀行以法人為單位，對照這一“問題菜單”，自查自糾，實現組織機構人員全覆蓋，業務全覆蓋，產品全覆蓋。

此外，談及協調監管方面，楊家才則坦言，銀監會主動參與、自覺服從服務于監管協調，加強與央行、證監會、保監會、財政部、發改委等部門協調，把部委的監管政策規制置于國家大政方針部署之下，使銀行監管政策與其它監管政策之間，監管政策與貨幣、財政、產業政策之間，達到最優的協同，以增強監管的協同效應，提升監管的有效性，改變過去不和諧甚至打架的現象，使監管套利得到有效的遏制。

針對票據亂象共處罰恒豐、招商等17家銀行業機構

與此同時，劉福壽在上述會上也透露，2017年一季度，銀監會系統作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元；處罰責任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業工作。

“監管處罰機制改革以來，銀監會注重發揮監管威懾力，持續加大檢查處罰力度，集中精力查錯糾弊，嚴格實施行政處罰。”他進一步分析指出。

實際上，早在2015年，銀監會對監管處罰工作組織架構進行重大改革。同時，修訂了《中國銀監會行政處罰辦法》，對行政處罰流程進行調整，形成調查、審理、決定相分離的行政處罰機制。

對此，劉福壽分析指出，“此次監管處罰機制改革舉措具有以下突出特點：一是設立審理機構，完善查處分離機制，提升處罰專業性；二是設立行政處罰委員會，委員一人一票，體現決策民主性；三是建立‘雙罰制’，加大責任人員懲處力度，杜絕僥幸心理；四是推行處罰信息公開，提高監管透明度，主動接受社會監督；五是實行罰管掛鉤，將處罰結果與市場準入、履職評價、監管評級相結合，強化處罰震懾效應。

值得注意的是，這兩年來，票據方面的風險事件頻發。

“今年3月29日，銀監會機關針對票據違規操作、掩蓋不良、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象，作出了25件行政處罰決定，罰款金額合計4290萬元。”劉福壽透露。

據介紹，本次處罰共懲處了17家銀行業機構，包括信達資產管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達資產管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機構；同時，對8名責任人員分別給予警告和罰款，其中含2名機構高管。

劉福壽還進一步指出，目前，又一批違法違規行為已經立案，正處于行政處罰調查審理程序中。針對屢查屢犯、案件頻發、嚴重擾亂市場秩序的各類亂象，銀監監會將繼續加大監管處罰力度，進一步嚴厲打擊、嚴肅處理。

他亦透露，銀監會將深入開展違法違規違章行為的專項治理，首先，2017年上半年組織全國銀行業集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務實體、防范風險為目標，重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結違法、非法金融活動等十大方面進行整治。排查突出問題，壓實“三個責任”，筑牢“三道防線”，真正使機構形成“不敢違規、不能違規、不愿違規”的合規文化。其次，彌補監管短板，扎緊制度籠子；第三是嚴格處罰標準，加大罰沒力度；然后，堅持雙線問責，強化高管責任；最后，重視長效監管，實現以罰促改。