美銀行超1000億市值灰飛煙滅！“簽名銀行”被調(diào)至垃圾級，又有6家大行遭殃！拜登、特朗普“杠上了”，美記者：美聯(lián)儲一手制造……

當(dāng)?shù)貢r間3月10日，美國硅谷銀行關(guān)閉，成為2008年金融危機(jī)以來美國關(guān)閉的最大銀行。12日，因“系統(tǒng)性風(fēng)險”，美國簽名銀行也宣告關(guān)閉。 風(fēng)波未平，持續(xù)發(fā)酵！ 據(jù)央視新聞報道，國際評級機(jī)構(gòu)穆迪公司13日下調(diào)美國“簽名銀行”債券至垃圾級，同時考慮下調(diào)6家其他美國銀行債券評級。 穆迪公司說，以后不會再給“簽名銀行”債券新評級。 圖片來源：視覺中國VCG211152049233 據(jù)了解，簽名銀行是商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)涉及不動產(chǎn)和數(shù)字資產(chǎn)。根據(jù)紐約州金融服務(wù)局?jǐn)?shù)據(jù)，截至2022年12月31日，簽名銀行資產(chǎn)總額約1100億美元，存款總額約885.9億美元。 此外，穆迪考慮下調(diào)第一共和銀行、錫安銀行、WesternAlliance銀行、聯(lián)信銀行、UMB金融公司和IntrustFinancial公司的債券評級。 路透社13日援引美國晨星公司的數(shù)據(jù)報道，近期美股市場拋售已抹去美國銀行業(yè)超過1000億美元市值。 報道說，摩根士丹利、富達(dá)和貝萊德管理的共同基金在硅谷銀行和簽名銀行的風(fēng)險敞口最高。 拜登、特朗普相互指責(zé) 美國幾天內(nèi)相繼發(fā)生銀行關(guān)閉事件，引發(fā)市場震蕩和恐慌?？偨y(tǒng)約瑟夫·拜登13日發(fā)表講話安撫人心，同時把責(zé)任歸咎于投資者和老對頭共和黨。 “這些銀行的投資人不會獲得保護(hù)?！卑莸钦f，“他們主動鋌而走險，而當(dāng)冒險沒有獲得回報，這些投資人受損失。這就是資本主義的運作方式”。 拜登強(qiáng)調(diào)，在他任副總統(tǒng)、貝拉克·奧巴馬任總統(tǒng)時期，美國通過立法加強(qiáng)對銀行業(yè)監(jiān)管，以確保不會發(fā)生類似2008年金融危機(jī)，但共和黨籍總統(tǒng)唐納德·特朗普執(zhí)政后卻放松了監(jiān)管。 圖片來源：視覺中國-VCG111305269436 拜登所指系《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護(hù)法》。特朗普執(zhí)政時期，共和黨人推動修改這部法律，上調(diào)認(rèn)定銀行存在系統(tǒng)性風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)，把資產(chǎn)規(guī)模超過2500億美元的銀行劃為受更嚴(yán)格監(jiān)管對象，遠(yuǎn)高于先前500億美元的“門檻”。最近遭關(guān)閉的硅谷銀行和簽名銀行截至去年年底資產(chǎn)規(guī)模分別為2090億美元和1100億美元。 共和黨人和特朗普把這場危機(jī)的矛頭指向民主黨。特朗普的發(fā)言人在給美國福克斯新聞頻道的聲明中稱，“拜登領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)濟(jì)是一場災(zāi)難”。 已經(jīng)宣布參加明年總統(tǒng)競選的特朗普在社交平臺上警告，美國將經(jīng)歷比20世紀(jì)大蕭條更嚴(yán)重的衰退，“證據(jù)就是，銀行業(yè)已經(jīng)開始崩塌”。 俄亥俄州共和黨籍聯(lián)邦眾議員沃倫·戴維森指責(zé)硅谷銀行“嚴(yán)重管理不善”，經(jīng)營中把注意力更多放在多元化及環(huán)境、社會和企業(yè)治理等民主黨推崇的理念上，“而不是管控自己的風(fēng)險”。 佛羅里達(dá)州共和黨籍州長羅恩·德桑蒂斯也表達(dá)了同樣的觀點，指責(zé)硅谷銀行“不務(wù)正業(yè)”。他還指責(zé)聯(lián)邦政府監(jiān)管不力?！拔覀冇幸惶嫶蟮穆?lián)邦官僚體系，但是，每當(dāng)需要他們阻止這類事件發(fā)生的時候，他們似乎總是缺位?！? 美記者：美聯(lián)儲一手制造當(dāng)前經(jīng)濟(jì)亂象 12日，美國福克斯商業(yè)新聞高級記者查理·加斯帕里諾批評稱，正是美聯(lián)儲制造通脹在前、激進(jìn)加息在后，才一手制造了一系列經(jīng)濟(jì)亂象。當(dāng)前美國兩家銀行接連關(guān)閉是一個警告信號，接下來可能會發(fā)生更多這樣的事情。 ?？怂股虡I(yè)新聞高級記者查理·加斯帕里諾：我認(rèn)為這是一件影響所有美國人的事，這是一個警告信號，兩家銀行關(guān)閉表明了我們的銀行系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的疏解機(jī)制有多糟糕。我們看一下之前，你知道的，美聯(lián)儲多年來大舉印鈔，美國政府和美聯(lián)儲這么做，經(jīng)濟(jì)就會被搞垮。這么做通脹率就會走高；通脹率高了，美聯(lián)儲又去加息，因為通脹太可怕了，通脹讓我們的社會和經(jīng)濟(jì)更不穩(wěn)定；然后等你們用加息降低通脹率的時候，你覺得會怎么樣呢？你將會面對更多的混亂。這是一個警告信號，還會發(fā)生更多這樣的事情。 當(dāng)?shù)貢r間13日，英國《金融時報》報道稱，瑞銀集團(tuán)一位高級投資人員向客戶出具的報告指出，美國兩家銀行關(guān)閉讓投資者注意到，美聯(lián)儲持續(xù)大幅加息正在產(chǎn)生負(fù)面影響，盡管美國經(jīng)濟(jì)還沒崩潰，但是投資者對銀行收益和資產(chǎn)負(fù)債的擔(dān)憂還是加劇了市場的負(fù)面情緒。 此外，一位德意志銀行戰(zhàn)略顧問表示，美聯(lián)儲瘋狂加息對美國銀行系統(tǒng)造成巨大壓力，美聯(lián)儲加息周期的速度和目標(biāo)都應(yīng)該放緩。 三菱UFG銀行一位貨幣分析師則表示，硅谷銀行的快速崩潰令市場參與者更加清晰地認(rèn)識到，美聯(lián)儲無休止的加息最終將破壞整個經(jīng)濟(jì)體系。 激進(jìn)加息沖擊金融體系美聯(lián)儲未來操作或受牽制 與此同時，硅谷銀行緊急關(guān)閉震驚世界，引發(fā)全球金融市場動蕩。日本媒體和專家指出，在業(yè)界口碑良好的硅谷銀行遭此巨變，重要誘因是美聯(lián)儲持續(xù)激進(jìn)加息。美聯(lián)儲貨幣政策緊急轉(zhuǎn)向?qū)е旅澜鹑谙到y(tǒng)脆弱，或自縛手腳，制約未來政策操作。 野村綜合研究所研究員木內(nèi)登英分析說，隨著美聯(lián)儲進(jìn)入急速加息通道，硅谷銀行可謂陷入三重困境。 首先，硅谷銀行主要服務(wù)對象為初創(chuàng)企業(yè)，在美國經(jīng)濟(jì)減速周期中，眾多初創(chuàng)企業(yè)進(jìn)入退潮期，籌資困難、紛紛提款。 其次，硅谷銀行持有的債券價格不斷下跌，出現(xiàn)巨額賬面損失。當(dāng)銀行遭遇連續(xù)提款，出現(xiàn)流動性緊張，不得不割肉賣出債券資產(chǎn)，賬面損失將變成巨額現(xiàn)實虧損。虧損消息引發(fā)擠兌，硅谷銀行被迫關(guān)門。 此外，美國激進(jìn)加息導(dǎo)致美債收益率曲線深度倒掛，2年期國債收益率與10年期國債收益率的倒掛幅度創(chuàng)下40年來最大，令硅谷銀行的商業(yè)模式難以為繼。 《日本經(jīng)濟(jì)新聞》報道指出，美聯(lián)儲加息令很多美國銀行陷入困境，硅谷銀行“爆雷”凸顯美國銀行業(yè)整體脆弱性。在存款紛紛流失，轉(zhuǎn)去追逐收益性更高的投資商品的同時，很多銀行債券運作出現(xiàn)巨額賬面損失，面臨巨大潛在風(fēng)險。 根據(jù)美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）數(shù)據(jù)，隨著美聯(lián)儲持續(xù)加息，2022年年底，美國全部銀行持有債券的賬面損失總額迅速膨脹至約6200億美元，使美金融系統(tǒng)在應(yīng)對突發(fā)性沖擊時脆弱性凸顯。 木內(nèi)登英認(rèn)為，硅谷銀行事件余波可能在全球蔓延。歐洲及日本的眾多銀行也面臨巨額賬面虧損及收益率曲線倒掛問題。一旦對金融體系的信賴受損，或引發(fā)一連串問題。 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合央視新聞